ทุกการทำสิ่งต่างๆ นั้น ย่อมมีความเสี่ยงผสมอยู่ด้วยเสมอ เพราะไม่มีสิ่งใดสมบรูณ์แบบเสมอครับ ซึ่งในบทความนี้จะกล่าวเกี่ยวกับเรื่องของการลงทุนและการเทรดๆ รูปแบบต่างๆ บน CFD และพาไปทำความเข้าใจเกี่ยวกับ “ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในการเทรด CFD” อีกด้วยครับ จะเป็นอย่างไรบ้างนั้น…เราไปชมกันดีกว่าครับ
คุณสมบัติของเทรด CFD มีอะไรบ้าง?
- ไม่เป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง: นี่คือจุดเด่นที่สำคัญที่สุด คุณไม่ต้องรับภาระในการครอบครองสินทรัพย์ ไม่ว่าจะเป็นค่าธรรมเนียมการดูแลรักษา หรือความยุ่งยากในการจัดการ
- สามารถทำกำไรได้ทั้งตลาดขาขึ้นและขาลง: ความสามารถในการ “Short” (ขาย) ทำให้คุณสามารถทำกำไรได้แม้ในสภาวะที่ตลาดเป็นขาลง ซึ่งแตกต่างจากการซื้อหุ้นแบบปกติที่มักจะทำกำไรได้เมื่อราคาขึ้นเท่านั้น
- การใช้เลเวอเรจ (Leverage): CFD อนุญาตให้คุณใช้เงินลงทุนเพียงเล็กน้อย (ที่เรียกว่า “มาร์จิ้น” หรือ “หลักประกัน”) เพื่อควบคุมตำแหน่งการซื้อขายที่มีมูลค่าสูงกว่ามาก ตัวอย่างเช่น เลเวอเรจ 1:500 หมายความว่าคุณสามารถควบคุมสินทรัพย์มูลค่า $50,000 ด้วยเงินลงทุนเพียง $100 ซึ่งช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้อย่างมาก แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนเช่นกัน
- เข้าถึงตลาดที่หลากหลาย: คุณสามารถเทรด CFD ในตลาดที่หลากหลายได้จากแพลตฟอร์มเดียว เช่น:
- หุ้น (Stocks): หุ้นของบริษัทต่างๆ ทั่วโลก
- ดัชนี (Indices): เช่น S&P 500, Dow Jones, SET50
- สินค้าโภคภัณฑ์ (Commodities): เช่น ทองคำ, น้ำมัน, กาแฟ
- สกุลเงิน (Forex): คู่สกุลเงินต่างๆ เช่น EUR/USD, GBP/JPY
- คริปโตเคอร์เรนซี (Cryptocurrencies): เช่น Bitcoin, Ethereum (ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดของโบรกเกอร์และกฎหมายในแต่ละประเทศ)
- ความยืดหยุ่นในการเทรด: ตลาด CFD มักจะเปิดทำการเกือบตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ ทำให้เทรดเดอร์มีความยืดหยุ่นในการเข้าและออกจากการเทรด
- ต้นทุนการเทรด: มักจะมีการเก็บค่าสเปรด (Spread) ซึ่งคือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย และอาจมีค่าธรรมเนียมข้ามคืน (Overnight Fee/Swap) หากคุณถือสถานะข้ามวัน
4 ความเสี่ยงที่อาจพบในการเทรด CFD
1.ความเสี่ยงจากเลเวอเรจ (Leverage Risk)
- กำไรและขาดทุนขยายตัว: เลเวอเรจช่วยให้คุณสามารถควบคุมตำแหน่งการซื้อขายที่มีมูลค่ามากกว่าเงินทุนที่คุณวางไว้มาก (เงินหลักประกัน หรือ Margin) ซึ่งหมายความว่ากำไรที่คุณทำได้จะถูกขยายให้สูงขึ้น แต่ในทางกลับกัน การขาดทุนก็ถูกขยายให้สูงขึ้นตามไปด้วยเช่นกัน คุณอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดได้อย่างรวดเร็ว หรือแม้กระทั่งขาดทุนมากกว่าเงินที่คุณฝากไว้ในบัญชี (Negative Balance) หากไม่มีการจัดการความเสี่ยงที่ดี
- Margin Call: หากราคาเคลื่อนไหวสวนทางกับที่คุณคาดการณ์จนทำให้เงินในบัญชีของคุณลดลงต่ำกว่าระดับ Margin ที่กำหนด โบรกเกอร์จะเรียกให้คุณเติมเงินเพิ่ม (Margin Call) เพื่อรักษาสถานะ หากคุณไม่สามารถเติมเงินได้ สถานะการเทรดของคุณจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ (Stop Out) ซึ่งมักจะเกิดขึ้นในจุดที่ไม่เอื้ออำนวยและทำให้เกิดการขาดทุนจำนวนมาก
2. ความผันผวนของตลาด (Market Volatility Risk)
- ราคาเคลื่อนไหวรวดเร็ว: ตลาด CFD มีความผันผวนสูงมาก โดยเฉพาะเมื่อมีข่าวสำคัญทางเศรษฐกิจหรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝันเกิดขึ้น ราคาอาจพุ่งขึ้นหรือดิ่งลงอย่างรวดเร็วและรุนแรง ทำให้ยากต่อการคาดการณ์และจัดการความเสี่ยง
- Slippage: ในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง คำสั่งซื้อขายของคุณ (เช่น Stop Loss) อาจไม่ได้ถูกดำเนินการที่ราคาที่คุณตั้งไว้เป๊ะๆ แต่จะไปดำเนินการที่ราคาที่ดีที่สุดถัดไปที่ตลาดมีสภาพคล่อง ซึ่งอาจทำให้คุณขาดทุนมากกว่าที่คาดการณ์ไว้
3. ความเสี่ยงด้านค่าใช้จ่ายและต้นทุนแฝง (Cost and Hidden Fee Risk)
- สเปรด (Spread): คือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อ (Bid) และราคาขาย (Ask) ซึ่งเป็นต้นทุนหลักในการเทรด CFD คุณต้องทำกำไรให้ได้มากกว่าสเปรดนี้ถึงจะเริ่มมีกำไรสุทธิ ยิ่งสเปรดกว้างเท่าไหร่ ต้นทุนของคุณก็ยิ่งสูงขึ้น
- ค่าธรรมเนียมข้ามคืน (Overnight Fee / Swap): หากคุณเปิดสถานะการเทรด CFD ค้างคืน (ข้ามวันทำการ) คุณจะต้องจ่ายหรืออาจได้รับค่าธรรมเนียมข้ามคืน ซึ่งค่าธรรมเนียมนี้สามารถสะสมและกลายเป็นต้นทุนจำนวนมากได้หากคุณถือสถานะไว้นาน
- ค่าคอมมิชชั่น (Commission): โบรกเกอร์บางรายอาจเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติมจากการซื้อขาย นอกเหนือจากสเปรด
- ค่าธรรมเนียมอื่นๆ: อาจมีค่าธรรมเนียมการฝาก/ถอนเงิน, ค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งานบัญชี (Inactivity Fee) เป็นต้น
4. ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk)
- การเข้าออกตลาด: แม้ว่าตลาด CFD โดยรวมจะมีสภาพคล่องสูง แต่สำหรับสินทรัพย์บางประเภทหรือในช่วงเวลาที่ไม่ปกติ อาจมีสภาพคล่องต่ำ ทำให้ยากต่อการเข้าหรือออกจากตำแหน่งในราคาที่ต้องการ
เป็นอย่างไรกันบ้างครับกับข้อมูลเกี่ยวกับ “ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในการเทรด CFD” ที่เราได้รวบรวมมาให้ทุกๆ ท่านได้ศึกษากัน หวังว่าจะเป็นเนื้อหาที่เป็นประโยชน์สำหรับการเทรดไม่มากก็น้อยนะครับ